Peter Mogensen: Banker får nu mulighed for at opdage risici tidligere
Banker er ekstremt dygtige til at identificere risici ud fra den viden, de har til rådighed. Det gør bankerne bl.a. ud fra erhvervskunders regnskabstal, branchetendenser og generelle markedsvilkår.
Peter Mogensen, founder og chairman i Kraka Economics. Foto: CERI
Nye statistiske opgørelser af branchebenchmarks giver nu endnu bedre forudsætninger for at vurdere risici og muligheder.
Det siger Peter Mogensen, founder og chairman i Kraka Economics, som står bag en ny analysemetode til opgørelse af objektive branchebenchmarks.
Ifølge ham giver traditionelle regnskabs- og kreditdata ofte først et klart billede, når udviklingen allerede har påvirket kreditkvaliteten.
“Hvis man kun ser på de finansielle tal, opdager man ofte ændringerne for sent. Når man derimod kobler data om virksomhedernes drift med branchebenchmark, kan man se udviklingen langt tidligere. Vores analyser viser samtidig, at der ligger et økonomisk potentiale på 11,6 mia. kr., hvis danske virksomheder løfter deres performance på centrale ESG-parametre”
siger Peter Mogensen.
Analyse giver banker nyt beslutningsgrundlag
Kraka Economics har udviklet analysemetoden på baggrund af mikrodata fra Danmarks Statistik, som gør det muligt at sammenligne virksomheder på tværs af brancher og virksomhedsstørrelser på en række ESG-parametre.
Det giver et mere præcist billede af, hvordan virksomheder performer i forhold til deres branche, og hvor der kan være et efterslæb.
Benchmarkdata gør det dermed lettere at skelne mellem virksomheder, der står stærkt på ESG, og virksomheder der halter efter og kan udgøre en større risiko.
Metoden indgår i bankløsning
Analysemetoden fra Kraka Economics er integreret i Valifieds Early Warning, en dataløsning til banker, der kombinerer ESG-data fra virksomhedernes drift med økonomiske nøgletal og branchebenchmark.
Når data om drift og brancheperformance kobles med finansielle oplysninger, kan banker opdage udviklingstendenser hos virksomhederne tidligere end gennem traditionelle kreditdata alene.
Nye krav ændrer kreditvurderingen
Finanssektoren står samtidig over for nye krav til indsigt i virksomhedernes ESG-forhold.
Med regler som L193 og retningslinjer fra EBA skal banker ikke kun rapportere på egne aktiviteter, men også forstå deres kunders klimaaftryk, arbejdsforhold og ressourceforbrug.
Her spiller analysemetoden fra Kraka Economics en central rolle. Den ligger til grund for Valifieds Early Warning bankløsning, hvor analyser og branchebenchmark omsættes til et operationelt værktøj, der kan bruges direkte i bankens porteføljearbejde og dialogen med kunder.
“Bankerne gør allerede et stort arbejde for at vurdere risici og muligheder, når de skal låne penge ud. Dette er til gavn for både banken selv og samfundet generelt. Med nye indsigter fra branchebenchmarks forsøger vi at bidrage til at disse vurderinger kan gøres endnu bedre,”
siger Peter Mogensen.
